SANB3 (SANB3)

Banco Santander (Brasil) S.A.

Bancos

Preço Atual

R$ 14,85

▲ +R$ 0,16 (+1.09%)

11/08/2026, 19:09:30

Estatísticas do Dia

AberturaR$ 14,50

MáximaR$ 14,99

MínimaR$ 14,50

Fechamento anteriorR$ 14,85

Volume411.600

52 Semanas

Mínima 52sR$ 12,24

Máxima 52sR$ 18,68

Market CapR$ 109.67 bi

P/L8.03

LPAR$ 1,85

Beta1.21

Histórico de Preços

▲ +9,76%no períodoR$ 13,53 → R$ 14,8564 candles

Carregando gráfico…

Análise por Método

Avaliação fundamentalista por diferentes escolas de investimento

"O preço é o que você paga; o valor é o que você recebe. No curto prazo, o mercado é uma máquina de votar. No longo prazo, é uma máquina de pesar."
— Benjamin Graham, O Investidor Inteligente (1949)

Graham separa o investidor em Defensivo (conservador, segurança acima de tudo) e Empreendedor (ativo, busca pechinchas). O método prioriza margem de segurança: comprar ativos sólidos abaixo do valor intrínseco para proteger o capital contra erros e imprevistos.

Número de Graham

Fórmula: √( 22,5 × LPA × VPA )

R$ 26,58

vs. preço atual

▲ 79,0%

potencial de alta

Critérios — 5/7 atendidos

P/L < 15xatual: 8,03x

P/VP < 1,5xatual: 0,87x

P/L × P/VP < 22,5resultado: 6,95

ROE > 10%atual: 12,5%

Margem Líquida > 10%atual: 9,4%

Dívida/PL < 0,5xatual: 9,00x

Paga dividendosDY: 7,4%

Benchmarks de referência histórica. Não constitui recomendação de investimento. Graham & Greenblatt: adaptados ao mercado brasileiro. Bazin: critérios originais da B3.

Análise com IA

Leitura dos fundamentos gerada por IA a partir dos dados financeiros públicos

Gerando análise — pode levar alguns segundos…

Ranking · Serviços Financeiros

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#ATIVOPREÇOVAR.M.CAP

Indicadores Fundamentalistas

Valuation, margens, rentabilidade, liquidez, crescimento e estrutura de capital

Valuation

P/LPreço dividido pelo Lucro por Ação. Quantos anos de lucro atual você paga pelo ativo. Menor = mais barato, maior = crescimento esperado.

8,03x

P/L FuturoP/L baseado no lucro estimado pelos analistas para os próximos 12 meses. Útil para empresas em crescimento.

—

P/VPPreço sobre Valor Patrimonial por ação. Abaixo de 1 pode indicar desconto ao valor contábil da empresa.

0,87x

PSR (P/Receita)Preço sobre Receita (Price-to-Sales). Market Cap dividido pela Receita Total. Útil para empresas pré-lucro.

0,65x

P/EBITDAMarket Cap dividido pelo EBITDA. Múltiplo de caixa operacional excluindo depreciação e impostos.

—

EV/EBITDAValor da empresa (incluindo dívida) dividido pelo EBITDA. Benchmark de valuation neutro à estrutura de capital.

—

EV/ReceitaEnterprise Value sobre Receita. Indica quanto o mercado paga por cada real de receita gerado pela empresa.

—

P/FCOPreço sobre Fluxo de Caixa Operacional. Difícil de manipular contabilmente, reflete geração real de caixa.

2,25x

Dividend YieldProventos pagos nos últimos 12 meses dividido pelo preço atual. Renda passiva anual por ação.

7,40%

PayoutPercentual do lucro distribuído como dividendo. Alto pode indicar empresa madura; muito alto pode ser insustentável.

59,40%

Margens

Margem BrutaReceita menos Custo dos Produtos Vendidos. Reflete poder de precificação e eficiência na compra de insumos.

35,46%

Margem EBITDAEBITDA sobre Receita. Eficiência operacional antes de juros, impostos, depreciação e amortização.

—

Margem OperacionalLucro operacional sobre Receita. Mede a eficiência após todas as despesas operacionais, antes de juros e IR.

—

Margem LíquidaLucro Líquido sobre Receita. Percentual final da receita que se converte em lucro para o acionista.

9,45%

Rentabilidade

ROEReturn on Equity — Retorno sobre Patrimônio Líquido. Mede o lucro gerado para cada real investido pelos acionistas.

12,52%

ROAReturn on Assets — Retorno sobre Ativos Totais. Indica a eficiência no uso de todos os ativos da empresa.

1,23%

ROIC (proxy)Return on Invested Capital aproximado: ROE × (1 − Dívida/Patrimônio). Mede o retorno sobre o capital total investido.

0,01%

Dividendos Recentes

Proventos pagos: dividendos, JCP e outros — valores por ação.

Tipo	Valor (R$/ação)	Data ex	Pagamento
JCP	0.254616	21/07/2026	06/08/2026
JCP	0.254619	20/04/2026	07/05/2026
JCP	0.255173	20/01/2026	05/02/2026
JCP	0.079104	02/01/2026	05/02/2026
JCP	0.255178	21/10/2025	07/11/2025
JCP	0.255181	17/07/2025	08/08/2025
JCP	0.191388	17/04/2025	08/05/2025
JCP	0.191677	22/01/2025	12/02/2025
DIVIDENDO	0.025554	17/10/2024	08/11/2024
JCP	0.166101	17/10/2024	08/11/2024
JCP	0.191667	19/07/2024	09/08/2024
JCP	0.191619	19/04/2024	14/05/2024

Sobre a Empresa

EGITOSÃO PAULO

Banco Santander (Brasil) S.A. é uma instituição financeira brasileira e subsidiária do Grupo Santander, um dos maiores bancos do mundo. O banco oferece serviços bancários completos para pessoas físicas, pequenas e médias empresas, e grandes corporações, incluindo contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos, seguros e serviços de gestão patrimonial. Santander Brasil opera com extensa rede de agências e canais digitais, investindo em tecnologia e inovação para modernizar seus serviços. O banco é referência no mercado financeiro brasileiro, fornecendo soluções financeiras abrangentes e personalizadas.

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