PSSA3 (PSSA3)

Porto Seguro S.A.

Seguradoras

Preço Atual

R$ 48,56

▼ -R$ 1,14 (-2.29%)

11/08/2026, 19:09:30

Estatísticas do Dia

AberturaR$ 49,70

MáximaR$ 49,87

MínimaR$ 48,49

Fechamento anteriorR$ 48,56

Volume1.454.000

52 Semanas

Mínima 52sR$ 45,09

Máxima 52sR$ 57,21

Market CapR$ 31.92 bi

P/L8.53

LPAR$ 5,69

Beta0.71

Histórico de Preços

▼ -3,00%no períodoR$ 50,06 → R$ 48,5664 candles

Carregando gráfico…

Análise por Método

Avaliação fundamentalista por diferentes escolas de investimento

"O preço é o que você paga; o valor é o que você recebe. No curto prazo, o mercado é uma máquina de votar. No longo prazo, é uma máquina de pesar."
— Benjamin Graham, O Investidor Inteligente (1949)

Graham separa o investidor em Defensivo (conservador, segurança acima de tudo) e Empreendedor (ativo, busca pechinchas). O método prioriza margem de segurança: comprar ativos sólidos abaixo do valor intrínseco para proteger o capital contra erros e imprevistos.

Número de Graham

Fórmula: √( 22,5 × LPA × VPA )

R$ 56,52

vs. preço atual

▲ 16,4%

potencial de alta

Critérios — 4/7 atendidos

P/L < 15xatual: 8,53x

P/VP < 1,5xatual: 1,99x

P/L × P/VP < 22,5resultado: 17,00

ROE > 10%atual: 23,1%

Margem Líquida > 10%atual: 8,7%

Dívida/PL < 0,5xatual: 0,90x

Paga dividendosDY: 8,1%

Benchmarks de referência histórica. Não constitui recomendação de investimento. Graham & Greenblatt: adaptados ao mercado brasileiro. Bazin: critérios originais da B3.

Análise com IA

Leitura dos fundamentos gerada por IA a partir dos dados financeiros públicos

Gerando análise — pode levar alguns segundos…

Ranking · Serviços Financeiros

Carregando ativos do setor…

#ATIVOPREÇOVAR.M.CAP

Indicadores Fundamentalistas

Valuation, margens, rentabilidade, liquidez, crescimento e estrutura de capital

Valuation

P/LPreço dividido pelo Lucro por Ação. Quantos anos de lucro atual você paga pelo ativo. Menor = mais barato, maior = crescimento esperado.

8,53x

P/L FuturoP/L baseado no lucro estimado pelos analistas para os próximos 12 meses. Útil para empresas em crescimento.

—

P/VPPreço sobre Valor Patrimonial por ação. Abaixo de 1 pode indicar desconto ao valor contábil da empresa.

1,99x

PSR (P/Receita)Preço sobre Receita (Price-to-Sales). Market Cap dividido pela Receita Total. Útil para empresas pré-lucro.

0,75x

P/EBITDAMarket Cap dividido pelo EBITDA. Múltiplo de caixa operacional excluindo depreciação e impostos.

8,92x

EV/EBITDAValor da empresa (incluindo dívida) dividido pelo EBITDA. Benchmark de valuation neutro à estrutura de capital.

9,00x

EV/ReceitaEnterprise Value sobre Receita. Indica quanto o mercado paga por cada real de receita gerado pela empresa.

0,76x

P/FCOPreço sobre Fluxo de Caixa Operacional. Difícil de manipular contabilmente, reflete geração real de caixa.

16,03x

Dividend YieldProventos pagos nos últimos 12 meses dividido pelo preço atual. Renda passiva anual por ação.

8,06%

PayoutPercentual do lucro distribuído como dividendo. Alto pode indicar empresa madura; muito alto pode ser insustentável.

68,74%

Margens

Margem BrutaReceita menos Custo dos Produtos Vendidos. Reflete poder de precificação e eficiência na compra de insumos.

100,00%

Margem EBITDAEBITDA sobre Receita. Eficiência operacional antes de juros, impostos, depreciação e amortização.

8,40%

Margem OperacionalLucro operacional sobre Receita. Mede a eficiência após todas as despesas operacionais, antes de juros e IR.

7,40%

Margem LíquidaLucro Líquido sobre Receita. Percentual final da receita que se converte em lucro para o acionista.

8,72%

Rentabilidade

ROEReturn on Equity — Retorno sobre Patrimônio Líquido. Mede o lucro gerado para cada real investido pelos acionistas.

23,05%

ROAReturn on Assets — Retorno sobre Ativos Totais. Indica a eficiência no uso de todos os ativos da empresa.

6,31%

ROIC (proxy)Return on Invested Capital aproximado: ROE × (1 − Dívida/Patrimônio). Mede o retorno sobre o capital total investido.

0,12%

Dividendos Recentes

Proventos pagos: dividendos, JCP e outros — valores por ação.

Tipo	Valor (R$/ação)	Data ex	Pagamento
JCP	0.512804	22/06/2026	30/04/2027
DIVIDENDO	0.886101	31/03/2026	30/11/2026
JCP	0.542318	30/03/2026	31/12/2027
JCP	0.537604	26/12/2025	30/11/2026
JCP	0.533804	25/09/2025	30/04/2026
JCP	0.483208	26/06/2025	26/06/2025
DIVIDENDO	0.478894	28/03/2025	28/11/2025
DIVIDENDO	0.126911	28/03/2025	10/04/2025
JCP	0.432737	28/03/2025	28/03/2025
JCP	0.421051	30/12/2024	28/11/2025
JCP	0.409823	27/09/2024	10/04/2025
JCP	0.319180	28/06/2024	10/04/2025

Sobre a Empresa

BRASILSÃO PAULO

Porto Seguro S.A. é uma empresa brasileira de seguros e serviços financeiros, uma das maiores seguradoras do Brasil. A companhia oferece produtos de seguros para pessoas físicas e jurídicas, incluindo seguros de automóvel, residencial, comercial, saúde e vida. Porto Seguro atua também em serviços de assistência, previdência complementar e outros produtos financeiros. Com mais de 70 anos de história, a empresa é referência no mercado de seguros brasileiro, operando com tecnologia avançada, rede de atendimento abrangente e foco em inovação e satisfação do cliente.

https://www.portoseguro.com.br