ITUB3 (ITUB3)

Itau Unibanco Holding S.A.

Bancos

Preço Atual

R$ 41,81

▼ -R$ 1,67 (-3.84%)

11/08/2026, 19:07:30

Estatísticas do Dia

AberturaR$ 43,46

MáximaR$ 43,54

MínimaR$ 41,74

Fechamento anteriorR$ 41,82

Volume1.619.600

52 Semanas

Mínima 52sR$ 31,20

Máxima 52sR$ 47,80

Market CapR$ 461.92 bi

P/L10.33

LPAR$ 4,24

Beta1.04

Histórico de Preços

▲ +4,13%no períodoR$ 40,15 → R$ 41,8164 candles

Carregando gráfico…

Análise por Método

Avaliação fundamentalista por diferentes escolas de investimento

"O preço é o que você paga; o valor é o que você recebe. No curto prazo, o mercado é uma máquina de votar. No longo prazo, é uma máquina de pesar."
— Benjamin Graham, O Investidor Inteligente (1949)

Graham separa o investidor em Defensivo (conservador, segurança acima de tudo) e Empreendedor (ativo, busca pechinchas). O método prioriza margem de segurança: comprar ativos sólidos abaixo do valor intrínseco para proteger o capital contra erros e imprevistos.

Número de Graham

Fórmula: √( 22,5 × LPA × VPA )

R$ 43,42

vs. preço atual

▲ 3,9%

potencial de alta

Critérios — 4/7 atendidos

P/L < 15xatual: 10,33x

P/VP < 1,5xatual: 2,20x

P/L × P/VP < 22,5resultado: 22,73

ROE > 10%atual: 22,0%

Margem Líquida > 10%atual: 12,4%

Dívida/PL < 0,5xatual: 13,04x

Paga dividendosDY: 9,5%

Benchmarks de referência histórica. Não constitui recomendação de investimento. Graham & Greenblatt: adaptados ao mercado brasileiro. Bazin: critérios originais da B3.

Análise com IA

Leitura dos fundamentos gerada por IA a partir dos dados financeiros públicos

Gerando análise — pode levar alguns segundos…

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#ATIVOPREÇOVAR.M.CAP

Indicadores Fundamentalistas

Valuation, margens, rentabilidade, liquidez, crescimento e estrutura de capital

Valuation

P/LPreço dividido pelo Lucro por Ação. Quantos anos de lucro atual você paga pelo ativo. Menor = mais barato, maior = crescimento esperado.

10,33x

P/L FuturoP/L baseado no lucro estimado pelos analistas para os próximos 12 meses. Útil para empresas em crescimento.

—

P/VPPreço sobre Valor Patrimonial por ação. Abaixo de 1 pode indicar desconto ao valor contábil da empresa.

2,20x

PSR (P/Receita)Preço sobre Receita (Price-to-Sales). Market Cap dividido pela Receita Total. Útil para empresas pré-lucro.

1,20x

P/EBITDAMarket Cap dividido pelo EBITDA. Múltiplo de caixa operacional excluindo depreciação e impostos.

—

EV/EBITDAValor da empresa (incluindo dívida) dividido pelo EBITDA. Benchmark de valuation neutro à estrutura de capital.

—

EV/ReceitaEnterprise Value sobre Receita. Indica quanto o mercado paga por cada real de receita gerado pela empresa.

—

P/FCOPreço sobre Fluxo de Caixa Operacional. Difícil de manipular contabilmente, reflete geração real de caixa.

2,91x

Dividend YieldProventos pagos nos últimos 12 meses dividido pelo preço atual. Renda passiva anual por ação.

9,45%

PayoutPercentual do lucro distribuído como dividendo. Alto pode indicar empresa madura; muito alto pode ser insustentável.

97,62%

Margens

Margem BrutaReceita menos Custo dos Produtos Vendidos. Reflete poder de precificação e eficiência na compra de insumos.

37,23%

Margem EBITDAEBITDA sobre Receita. Eficiência operacional antes de juros, impostos, depreciação e amortização.

—

Margem OperacionalLucro operacional sobre Receita. Mede a eficiência após todas as despesas operacionais, antes de juros e IR.

—

Margem LíquidaLucro Líquido sobre Receita. Percentual final da receita que se converte em lucro para o acionista.

12,42%

Rentabilidade

ROEReturn on Equity — Retorno sobre Patrimônio Líquido. Mede o lucro gerado para cada real investido pelos acionistas.

22,01%

ROAReturn on Assets — Retorno sobre Ativos Totais. Indica a eficiência no uso de todos os ativos da empresa.

1,50%

ROIC (proxy)Return on Invested Capital aproximado: ROE × (1 − Dívida/Patrimônio). Mede o retorno sobre o capital total investido.

0,02%

Dividendos Recentes

Proventos pagos: dividendos, JCP e outros — valores por ação.

Tipo	Valor (R$/ação)	Data ex	Pagamento
JCP	0.018182	30/11/2026	04/01/2027
JCP	0.018182	30/10/2026	01/12/2026
JCP	0.018182	30/09/2026	03/11/2026
JCP	0.018182	31/08/2026	01/10/2026
JCP	0.018182	31/07/2026	01/09/2026
JCP	0.018182	30/06/2026	03/08/2026
JCP	0.361880	18/06/2026	31/08/2026
JCP	0.018182	29/05/2026	01/07/2026
JCP	0.018182	30/04/2026	01/06/2026
JCP	0.018182	31/03/2026	04/05/2026
JCP	0.348880	19/03/2026	31/08/2026
JCP	0.018182	27/02/2026	01/04/2026

Sobre a Empresa

SÃO PAULO

Itaú Unibanco Holding S.A. é um conglomerado financeiro brasileiro listado na B3 (ITUB3 e ITUB4) e na NYSE (ITUB), com atuação em varejo bancário, atacado, cartões, seguros, gestão de recursos e serviços de investimento. O grupo foi formado pela fusão entre Banco Itaú e Unibanco em 2008 e opera com presença relevante no Brasil e em outros países da América Latina. A companhia mantém escala elevada em crédito, captação, meios de pagamento e serviços financeiros para pessoas físicas, PMEs e grandes empresas. A geração de resultado depende de margem financeira, qualidade da carteira de crédito, receitas de serviços e eficiência operacional, além de regulação prudencial do sistema bancário. No setor bancário brasileiro, o Itaú está entre os maiores players privados em ativos, lucro e base de clientes.

https://www.itau.com.br