CXSE3 (CXSE3)

Caixa Seguridade Participacoes SA

Seguradoras

Preço Atual

R$ 18,37

▼ -R$ 0,56 (-2.96%)

11/08/2026, 19:10:30

Estatísticas do Dia

AberturaR$ 19,06

MáximaR$ 19,06

MínimaR$ 18,28

Fechamento anteriorR$ 18,36

Volume4.866.700

52 Semanas

Mínima 52sR$ 13,49

Máxima 52sR$ 22,54

Market CapR$ 56.79 bi

P/L12.18

LPAR$ 1,51

Beta0.64

Histórico de Preços

▲ +6,31%no períodoR$ 17,28 → R$ 18,3764 candles

Carregando gráfico…

Análise por Método

Avaliação fundamentalista por diferentes escolas de investimento

"O preço é o que você paga; o valor é o que você recebe. No curto prazo, o mercado é uma máquina de votar. No longo prazo, é uma máquina de pesar."
— Benjamin Graham, O Investidor Inteligente (1949)

Graham separa o investidor em Defensivo (conservador, segurança acima de tudo) e Empreendedor (ativo, busca pechinchas). O método prioriza margem de segurança: comprar ativos sólidos abaixo do valor intrínseco para proteger o capital contra erros e imprevistos.

Número de Graham

Fórmula: √( 22,5 × LPA × VPA )

R$ 12,48

vs. preço atual

▼ 32,1%

acima do preço justo

Critérios — 4/6 atendidos

P/L < 15xatual: 12,18x

P/VP < 1,5xatual: 4,12x

P/L × P/VP < 22,5resultado: 50,24

ROE > 10%atual: 31,9%

Margem Líquida > 10%dado indisponível

Dívida/PL < 0,5xatual: 0,00x

Paga dividendosDY: 9,0%

Benchmarks de referência histórica. Não constitui recomendação de investimento. Graham & Greenblatt: adaptados ao mercado brasileiro. Bazin: critérios originais da B3.

Análise com IA

Leitura dos fundamentos gerada por IA a partir dos dados financeiros públicos

Gerando análise — pode levar alguns segundos…

Ranking · Serviços Financeiros

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#ATIVOPREÇOVAR.M.CAP

Indicadores Fundamentalistas

Valuation, margens, rentabilidade, liquidez, crescimento e estrutura de capital

Valuation

P/LPreço dividido pelo Lucro por Ação. Quantos anos de lucro atual você paga pelo ativo. Menor = mais barato, maior = crescimento esperado.

12,18x

P/L FuturoP/L baseado no lucro estimado pelos analistas para os próximos 12 meses. Útil para empresas em crescimento.

—

P/VPPreço sobre Valor Patrimonial por ação. Abaixo de 1 pode indicar desconto ao valor contábil da empresa.

4,12x

PSR (P/Receita)Preço sobre Receita (Price-to-Sales). Market Cap dividido pela Receita Total. Útil para empresas pré-lucro.

—

P/EBITDAMarket Cap dividido pelo EBITDA. Múltiplo de caixa operacional excluindo depreciação e impostos.

11,96x

EV/EBITDAValor da empresa (incluindo dívida) dividido pelo EBITDA. Benchmark de valuation neutro à estrutura de capital.

11,73x

EV/ReceitaEnterprise Value sobre Receita. Indica quanto o mercado paga por cada real de receita gerado pela empresa.

—

P/FCOPreço sobre Fluxo de Caixa Operacional. Difícil de manipular contabilmente, reflete geração real de caixa.

14,89x

Dividend YieldProventos pagos nos últimos 12 meses dividido pelo preço atual. Renda passiva anual por ação.

9,05%

PayoutPercentual do lucro distribuído como dividendo. Alto pode indicar empresa madura; muito alto pode ser insustentável.

110,24%

Margens

Margem BrutaReceita menos Custo dos Produtos Vendidos. Reflete poder de precificação e eficiência na compra de insumos.

—

Margem EBITDAEBITDA sobre Receita. Eficiência operacional antes de juros, impostos, depreciação e amortização.

—

Margem OperacionalLucro operacional sobre Receita. Mede a eficiência após todas as despesas operacionais, antes de juros e IR.

—

Margem LíquidaLucro Líquido sobre Receita. Percentual final da receita que se converte em lucro para o acionista.

—

Rentabilidade

ROEReturn on Equity — Retorno sobre Patrimônio Líquido. Mede o lucro gerado para cada real investido pelos acionistas.

31,89%

ROAReturn on Assets — Retorno sobre Ativos Totais. Indica a eficiência no uso de todos os ativos da empresa.

29,42%

ROIC (proxy)Return on Invested Capital aproximado: ROE × (1 − Dívida/Patrimônio). Mede o retorno sobre o capital total investido.

0,32%

Dividendos Recentes

Proventos pagos: dividendos, JCP e outros — valores por ação.

Tipo	Valor (R$/ação)	Data ex	Pagamento
DIVIDENDO	0.350000	03/08/2026	17/08/2026
DIVIDENDO	0.330000	30/04/2026	15/05/2026
DIVIDENDO	0.350000	02/01/2026	16/01/2026
RENDIMENTO	0.002128	02/01/2026	16/01/2026
DIVIDENDO	0.320000	03/11/2025	17/11/2025
DIVIDENDO	0.310000	01/08/2025	15/08/2025
DIVIDENDO	0.320000	30/04/2025	15/05/2025
RENDIMENTO	0.000175	30/04/2025	15/05/2025
RENDIMENTO	0.001697	03/01/2025	17/01/2025
DIVIDENDO	0.310000	03/01/2025	17/01/2025
DIVIDENDO	0.234000	04/11/2024	18/11/2024
DIVIDENDO	0.280000	01/08/2024	15/08/2024

Sobre a Empresa

BRASILBRASÍLIA

A Caixa Seguridade Participações S.A. é uma holding de seguros, previdência, capitalização, consórcios e corretagem ligada ao ecossistema da Caixa Econômica Federal. A companhia organiza participações societárias e parcerias comerciais para oferta de produtos por meio da rede bancassurance da Caixa. Constituída em 2015, a empresa abriu capital na B3 em 2021. Sua estrutura concentra contratos de distribuição e acordos com parceiros especializados em diferentes linhas de negócio, com foco em produtos massificados e base de clientes de varejo. Os resultados dependem do desempenho das empresas investidas, da produção comercial no canal da Caixa e da evolução de produtos de proteção e acumulação. O modelo combina previsibilidade de fluxo de distribuição com exposição a ciclos de crédito, renda e atividade econômica.

https://www.caixaseguridade.com.br/