BRSR3 (BRSR3)

Banco do Estado do Rio Grande do Sul SA

Bancos

Preço Atual

R$ 17,70

▲ +R$ 0,44 (+2.55%)

11/06/2026, 18:12:30

Estatísticas do Dia

AberturaR$ 17,50

MáximaR$ 17,70

MínimaR$ 17,39

Fechamento anteriorR$ 17,70

Volume3.500

52 Semanas

Mínima 52sR$ 11,27

Máxima 52sR$ 20,10

Market CapR$ 6.49 bi

P/L4.11

LPAR$ 4,31

Beta0.55

Histórico de Preços

▼ -7,14%no períodoR$ 19,06 → R$ 17,7061 candles

Se você tivesse investido

há 3m, hoje você teriaR$ 928,65(-7,14%)

Análise por Método

Avaliação fundamentalista por diferentes escolas de investimento

"O preço é o que você paga; o valor é o que você recebe. No curto prazo, o mercado é uma máquina de votar. No longo prazo, é uma máquina de pesar."
— Benjamin Graham, O Investidor Inteligente (1949)

Graham separa o investidor em Defensivo (conservador, segurança acima de tudo) e Empreendedor (ativo, busca pechinchas). O método prioriza margem de segurança: comprar ativos sólidos abaixo do valor intrínseco para proteger o capital contra erros e imprevistos.

Número de Graham

Fórmula: √( 22,5 × LPA × VPA )

R$ 52,54

vs. preço atual

▲ 196,8%

potencial de alta

Critérios — 5/7 atendidos

P/L < 15xatual: 4,11x

P/VP < 1,5xatual: 0,61x

P/L × P/VP < 22,5resultado: 2,49

ROE > 10%atual: 15,1%

Margem Líquida > 10%atual: 7,8%

Dívida/PL < 0,5xatual: 13,07x

Paga dividendosDY: 9,0%

Benchmarks de referência histórica. Não constitui recomendação de investimento. Graham & Greenblatt: adaptados ao mercado brasileiro. Bazin: critérios originais da B3.

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Carregando ativos do setor…

#AtivoPreçoVar.M.Cap

Indicadores Fundamentalistas

Valuation, margens, rentabilidade, liquidez, crescimento e estrutura de capital

Valuation

P/LPreço dividido pelo Lucro por Ação. Quantos anos de lucro atual você paga pelo ativo. Menor = mais barato, maior = crescimento esperado.

4,11x

P/L FuturoP/L baseado no lucro estimado pelos analistas para os próximos 12 meses. Útil para empresas em crescimento.

—

P/VPPreço sobre Valor Patrimonial por ação. Abaixo de 1 pode indicar desconto ao valor contábil da empresa.

0,61x

PSR (P/Receita)Preço sobre Receita (Price-to-Sales). Market Cap dividido pela Receita Total. Útil para empresas pré-lucro.

0,29x

P/EBITDAMarket Cap dividido pelo EBITDA. Múltiplo de caixa operacional excluindo depreciação e impostos.

—

EV/EBITDAValor da empresa (incluindo dívida) dividido pelo EBITDA. Benchmark de valuation neutro à estrutura de capital.

—

EV/ReceitaEnterprise Value sobre Receita. Indica quanto o mercado paga por cada real de receita gerado pela empresa.

—

P/FCOPreço sobre Fluxo de Caixa Operacional. Difícil de manipular contabilmente, reflete geração real de caixa.

0,52x

Dividend YieldProventos pagos nos últimos 12 meses dividido pelo preço atual. Renda passiva anual por ação.

8,96%

PayoutPercentual do lucro distribuído como dividendo. Alto pode indicar empresa madura; muito alto pode ser insustentável.

36,86%

Margens

Margem BrutaReceita menos Custo dos Produtos Vendidos. Reflete poder de precificação e eficiência na compra de insumos.

29,07%

Margem EBITDAEBITDA sobre Receita. Eficiência operacional antes de juros, impostos, depreciação e amortização.

—

Margem OperacionalLucro operacional sobre Receita. Mede a eficiência após todas as despesas operacionais, antes de juros e IR.

—

Margem LíquidaLucro Líquido sobre Receita. Percentual final da receita que se converte em lucro para o acionista.

7,76%

Rentabilidade

ROEReturn on Equity — Retorno sobre Patrimônio Líquido. Mede o lucro gerado para cada real investido pelos acionistas.

15,11%

ROAReturn on Assets — Retorno sobre Ativos Totais. Indica a eficiência no uso de todos os ativos da empresa.

1,07%

ROIC (proxy)Return on Invested Capital aproximado: ROE × (1 − Dívida/Patrimônio). Mede o retorno sobre o capital total investido.

0,02%

Dividendos Recentes

Proventos pagos: dividendos, JCP e outros — valores por ação.

Tipo	Valor (R$/ação)	Data ex	Pagamento
DIVIDENDO	0.070855	04/05/2026	18/05/2026
JCP	0.220063	13/03/2026	26/03/2026
JCP	0.440050	26/12/2025	09/01/2026
JCP	0.366771	12/12/2025	22/12/2025
JCP	0.268965	12/09/2025	29/09/2025
JCP	0.220063	12/06/2025	26/06/2025
DIVIDENDO	0.087049	05/05/2025	16/05/2025
JCP	0.220063	14/03/2025	26/03/2025
JCP	0.200502	18/12/2024	30/12/2024
JCP	0.244514	29/11/2024	11/12/2024
JCP	0.122257	12/09/2024	27/09/2024
JCP	0.122257	14/06/2024	27/06/2024

Sobre a Empresa

BRASILPORTO ALEGRE

O Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. (Banrisul) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com forte presença no Sul do Brasil e foco histórico em varejo bancário, crédito, cartões e serviços para o setor público. A companhia opera como banco múltiplo, com atuação em pessoas físicas, pequenas e médias empresas, agronegócio e administração de folhas de pagamento de servidores. Além da rede de agências e canais digitais, o grupo mantém operações em cartões, consórcios, corretagem e serviços financeiros complementares. O desempenho é influenciado por dinâmica econômica regional, qualidade da carteira de crédito, juros e política de distribuição de resultados. As ações são negociadas na B3 pelos tickers BRSR3, BRSR5 e BRSR6, sendo o BRSR3 representativo das ordinárias.

https://www.banrisul.com.br