BNBR3 (BNBR3)

Banco do Nordeste do Brasil S.A.

Bancos

Preço Atual

R$ 107,00

▼ -R$ 5,50 (-4.89%)

11/08/2026, 19:08:30

Estatísticas do Dia

AberturaR$ 108,01

MáximaR$ 108,01

MínimaR$ 107,00

Fechamento anteriorR$ 107,00

Volume400

52 Semanas

Mínima 52sR$ 94,00

Máxima 52sR$ 129,74

Market CapR$ 10.56 bi

P/L3.27

LPAR$ 32,73

Histórico de Preços

▼ -4,89%no períodoR$ 112,50 → R$ 107,0043 candles

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Análise por Método

Avaliação fundamentalista por diferentes escolas de investimento

"O preço é o que você paga; o valor é o que você recebe. No curto prazo, o mercado é uma máquina de votar. No longo prazo, é uma máquina de pesar."
— Benjamin Graham, O Investidor Inteligente (1949)

Graham separa o investidor em Defensivo (conservador, segurança acima de tudo) e Empreendedor (ativo, busca pechinchas). O método prioriza margem de segurança: comprar ativos sólidos abaixo do valor intrínseco para proteger o capital contra erros e imprevistos.

Número de Graham

Fórmula: √( 22,5 × LPA × VPA )

R$ 351,93

vs. preço atual

▲ 228,9%

potencial de alta

Critérios — 6/7 atendidos

P/L < 15xatual: 3,27x

P/VP < 1,5xatual: 0,64x

P/L × P/VP < 22,5resultado: 2,08

ROE > 10%atual: 19,5%

Margem Líquida > 10%atual: 30,8%

Dívida/PL < 0,5xatual: 3,56x

Paga dividendosDY: 6,6%

Benchmarks de referência histórica. Não constitui recomendação de investimento. Graham & Greenblatt: adaptados ao mercado brasileiro. Bazin: critérios originais da B3.

Análise com IA

Leitura dos fundamentos gerada por IA a partir dos dados financeiros públicos

Gerando análise — pode levar alguns segundos…

Ranking · Serviços Financeiros

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#ATIVOPREÇOVAR.M.CAP

Indicadores Fundamentalistas

Valuation, margens, rentabilidade, liquidez, crescimento e estrutura de capital

Valuation

P/LPreço dividido pelo Lucro por Ação. Quantos anos de lucro atual você paga pelo ativo. Menor = mais barato, maior = crescimento esperado.

3,27x

P/L FuturoP/L baseado no lucro estimado pelos analistas para os próximos 12 meses. Útil para empresas em crescimento.

—

P/VPPreço sobre Valor Patrimonial por ação. Abaixo de 1 pode indicar desconto ao valor contábil da empresa.

0,64x

PSR (P/Receita)Preço sobre Receita (Price-to-Sales). Market Cap dividido pela Receita Total. Útil para empresas pré-lucro.

1,01x

P/EBITDAMarket Cap dividido pelo EBITDA. Múltiplo de caixa operacional excluindo depreciação e impostos.

—

EV/EBITDAValor da empresa (incluindo dívida) dividido pelo EBITDA. Benchmark de valuation neutro à estrutura de capital.

—

EV/ReceitaEnterprise Value sobre Receita. Indica quanto o mercado paga por cada real de receita gerado pela empresa.

—

P/FCOPreço sobre Fluxo de Caixa Operacional. Difícil de manipular contabilmente, reflete geração real de caixa.

2,46x

Dividend YieldProventos pagos nos últimos 12 meses dividido pelo preço atual. Renda passiva anual por ação.

6,56%

PayoutPercentual do lucro distribuído como dividendo. Alto pode indicar empresa madura; muito alto pode ser insustentável.

21,46%

Margens

Margem BrutaReceita menos Custo dos Produtos Vendidos. Reflete poder de precificação e eficiência na compra de insumos.

50,15%

Margem EBITDAEBITDA sobre Receita. Eficiência operacional antes de juros, impostos, depreciação e amortização.

—

Margem OperacionalLucro operacional sobre Receita. Mede a eficiência após todas as despesas operacionais, antes de juros e IR.

—

Margem LíquidaLucro Líquido sobre Receita. Percentual final da receita que se converte em lucro para o acionista.

30,82%

Rentabilidade

ROEReturn on Equity — Retorno sobre Patrimônio Líquido. Mede o lucro gerado para cada real investido pelos acionistas.

19,46%

ROAReturn on Assets — Retorno sobre Ativos Totais. Indica a eficiência no uso de todos os ativos da empresa.

4,27%

ROIC (proxy)Return on Invested Capital aproximado: ROE × (1 − Dívida/Patrimônio). Mede o retorno sobre o capital total investido.

0,04%

Dividendos Recentes

Proventos pagos: dividendos, JCP e outros — valores por ação.

Tipo	Valor (R$/ação)	Data ex	Pagamento
JCP	4.102459	23/03/2026	30/03/2026
RENDIMENTO	0.137678	23/03/2026	30/03/2026
JCP	2.783179	20/08/2025	27/08/2025
JCP	3.191290	19/02/2025	26/02/2025
RENDIMENTO	0.060792	19/02/2025	26/02/2025
JCP	2.813906	26/08/2024	01/09/2024
RENDIMENTO	0.086716	26/03/2024	03/04/2024
JCP	3.155095	26/03/2024	02/04/2024
JCP	2.534377	24/08/2023	31/08/2023
JCP	3.544274	31/03/2023	06/04/2023
RENDIMENTO	0.122648	31/03/2023	31/03/2023
JCP	1.934604	26/08/2022	06/09/2022

Sobre a Empresa

FORTALEZA

O Banco do Nordeste do Brasil S.A. é uma sociedade de economia mista e banco de desenvolvimento regional com sede em Fortaleza, voltado ao financiamento de atividades produtivas na área de atuação do Nordeste, norte de Minas Gerais e Espírito Santo. A instituição opera como banco múltiplo, com crédito para empresas, agronegócio e pessoas físicas, além de administrar instrumentos de política pública, como linhas de microcrédito produtivo e recursos de fundos constitucionais. No sistema financeiro brasileiro, o BNB tem papel relevante na execução de políticas de desenvolvimento regional e inclusão financeira, com rede de agências e unidades de atendimento em milhares de municípios. O resultado da companhia é influenciado por juros, inadimplência, orçamento de programas públicos e demanda por crédito regional. As ações ordinárias são negociadas na B3 pelo ticker BNBR3.

https://www.bnb.gov.br