BEES3 (BEES3)

Banestes S.A. - Banco do Estado do Espirito Santo

Bancos

Preço Atual

R$ 8,76

▼ -R$ 0,05 (-0.57%)

11/08/2026, 19:06:30

Estatísticas do Dia

AberturaR$ 8,78

MáximaR$ 8,84

MínimaR$ 8,75

Fechamento anteriorR$ 8,76

Volume6.200

52 Semanas

Mínima 52sR$ 7,65

Máxima 52sR$ 9,44

Market CapR$ 3.09 bi

P/L9.33

LPAR$ 0,94

Beta0.19

Histórico de Preços

▼ -1,79%no períodoR$ 8,92 → R$ 8,7664 candles

Carregando gráfico…

Análise por Método

Avaliação fundamentalista por diferentes escolas de investimento

"O preço é o que você paga; o valor é o que você recebe. No curto prazo, o mercado é uma máquina de votar. No longo prazo, é uma máquina de pesar."
— Benjamin Graham, O Investidor Inteligente (1949)

Graham separa o investidor em Defensivo (conservador, segurança acima de tudo) e Empreendedor (ativo, busca pechinchas). O método prioriza margem de segurança: comprar ativos sólidos abaixo do valor intrínseco para proteger o capital contra erros e imprevistos.

Número de Graham

Fórmula: √( 22,5 × LPA × VPA )

R$ 12,22

vs. preço atual

▲ 39,5%

potencial de alta

Critérios — 5/7 atendidos

P/L < 15xatual: 9,33x

P/VP < 1,5xatual: 1,25x

P/L × P/VP < 22,5resultado: 11,62

ROE > 10%atual: 13,3%

Margem Líquida > 10%atual: 5,8%

Dívida/PL < 0,5xatual: 15,24x

Paga dividendosDY: 10,5%

Benchmarks de referência histórica. Não constitui recomendação de investimento. Graham & Greenblatt: adaptados ao mercado brasileiro. Bazin: critérios originais da B3.

Análise com IA

Leitura dos fundamentos gerada por IA a partir dos dados financeiros públicos

Gerando análise — pode levar alguns segundos…

Ranking · Serviços Financeiros

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#ATIVOPREÇOVAR.M.CAP

Indicadores Fundamentalistas

Valuation, margens, rentabilidade, liquidez, crescimento e estrutura de capital

Valuation

P/LPreço dividido pelo Lucro por Ação. Quantos anos de lucro atual você paga pelo ativo. Menor = mais barato, maior = crescimento esperado.

9,33x

P/L FuturoP/L baseado no lucro estimado pelos analistas para os próximos 12 meses. Útil para empresas em crescimento.

—

P/VPPreço sobre Valor Patrimonial por ação. Abaixo de 1 pode indicar desconto ao valor contábil da empresa.

1,25x

PSR (P/Receita)Preço sobre Receita (Price-to-Sales). Market Cap dividido pela Receita Total. Útil para empresas pré-lucro.

0,55x

P/EBITDAMarket Cap dividido pelo EBITDA. Múltiplo de caixa operacional excluindo depreciação e impostos.

—

EV/EBITDAValor da empresa (incluindo dívida) dividido pelo EBITDA. Benchmark de valuation neutro à estrutura de capital.

—

EV/ReceitaEnterprise Value sobre Receita. Indica quanto o mercado paga por cada real de receita gerado pela empresa.

—

P/FCOPreço sobre Fluxo de Caixa Operacional. Difícil de manipular contabilmente, reflete geração real de caixa.

—

Dividend YieldProventos pagos nos últimos 12 meses dividido pelo preço atual. Renda passiva anual por ação.

10,49%

PayoutPercentual do lucro distribuído como dividendo. Alto pode indicar empresa madura; muito alto pode ser insustentável.

97,91%

Margens

Margem BrutaReceita menos Custo dos Produtos Vendidos. Reflete poder de precificação e eficiência na compra de insumos.

28,49%

Margem EBITDAEBITDA sobre Receita. Eficiência operacional antes de juros, impostos, depreciação e amortização.

—

Margem OperacionalLucro operacional sobre Receita. Mede a eficiência após todas as despesas operacionais, antes de juros e IR.

—

Margem LíquidaLucro Líquido sobre Receita. Percentual final da receita que se converte em lucro para o acionista.

5,76%

Rentabilidade

ROEReturn on Equity — Retorno sobre Patrimônio Líquido. Mede o lucro gerado para cada real investido pelos acionistas.

13,26%

ROAReturn on Assets — Retorno sobre Ativos Totais. Indica a eficiência no uso de todos os ativos da empresa.

0,82%

ROIC (proxy)Return on Invested Capital aproximado: ROE × (1 − Dívida/Patrimônio). Mede o retorno sobre o capital total investido.

0,01%

Dividendos Recentes

Proventos pagos: dividendos, JCP e outros — valores por ação.

Tipo	Valor (R$/ação)	Data ex	Pagamento
JCP	0.028777	01/12/2026	04/01/2027
JCP	0.028777	03/11/2026	01/12/2026
JCP	0.028777	01/10/2026	03/11/2026
JCP	0.028777	01/09/2026	01/10/2026
JCP	0.028777	03/08/2026	01/09/2026
JCP	0.072905	02/07/2026	20/07/2026
JCP	0.028777	01/07/2026	03/08/2026
JCP	0.028777	01/06/2026	01/07/2026
JCP	0.028777	04/05/2026	01/06/2026
JCP	0.028777	01/04/2026	04/05/2026
JCP	0.074480	26/03/2026	13/04/2026
JCP	0.028777	02/03/2026	01/04/2026

Sobre a Empresa

VITÓRIA

O Banestes S.A. é o banco de economia mista controlado pelo Estado do Espírito Santo e atua em serviços financeiros para pessoas físicas, empresas e setor público. A instituição oferece conta corrente, crédito, cartões, seguros, investimentos e serviços de tesouraria, com rede de atendimento concentrada no território capixaba. O banco também opera por subsidiárias em seguros e distribuição de valores mobiliários, ampliando a oferta de produtos no estado. Listado na B3 sob BEES3 e BEES4, o Banestes mantém perfil regional, com forte participação em folha de pagamentos do setor público e relacionamento com empresas locais. O desempenho depende de margem financeira, qualidade da carteira de crédito, eficiência operacional e receitas de serviços. A estratégia combina expansão seletiva de crédito, digitalização de canais e manutenção de presença física em municípios onde o banco tem capilaridade histórica no Espírito Santo.

https://www.banestes.com.br